에이브는 이더리움 사이드체인 확장 프로그램인 폴리곤(Polygon)을 배포할 것이라 발표했습니다. 폴리곤 에이브 마켓(Polygon Aave Market)은 MATIC, USDC, USDT, DAI, WETH, AAVE 및 WBTC를 지원하기 시작할 것 입니다. 향후 출시될 스마트 컨트랙트 브릿지는 AAVE의 자산을 폴리곤에 연결할 수 있으며, 브릿지 사용자는 MATIC 토큰으로 표시된 거래 수수료의 일부를 얻고 폴리곤 블록체인에서 대부분의 거래 수수료를 지불 할 수 있다. 또한 폴리곤 브릿지는 이더리움에서 폴리곤으로의 자산 이전을 지원한다. 현재 에이브는 법정화폐-암호화폐 구매 게이트웨이 서비스 트랜삭(Transak)을 통합하여 폴리곤에서 자산을 직접 구매하는 데 법정화폐 사용을 지원합니다.
에이브는 2017년 런던에 설립된, 예금과 차입자산에 대한 이자를 얻기 위한 오픈소스 및 비 세관 프로토콜이자 코인 대출 플랫폼입니다. 암호화폐 단위는 AAVE이며 에이브의 프로토콜은 cDAI 및 차이(Chai)와 같이 시중에서 구할 수 있는 베어링 토큰과 비교하여 혁신적인 토큰화 모델을 도입합니다. 기초자산 대비 환율로 정의되는 대신 기초자산 가치에 1:1로 고정된 에이브 베어링 토큰의 가치보다는 균형이 증가한다. 안정적 금리 모델이라고 불리는 대출자들을 위해 새로운 금리 모델을 도입했습니다.
프로토콜의 권리는 이더랜드(LEND) 토큰에 의해 제어됩니다. 에이브 프로토콜은 다오스택(DAOStack) 프레임워크를 기반으로 분산형 온체인 거버넌스로 출범해 완전 자율형 프로토콜로 진화합니다. 온체인(On chain)은 모든 투표가 구속력을 가지고 있음을 암시한다. 즉, 투표를 따르는 행위는 하드 코드로 되어있으며 반드시 실행되어야 합니다. 거버넌스의 범위를 이해해야 합니다. 에이브 프로토콜은 분리 유동성, 매개 변수, 사용 권한 및 자산 유형을 가진 여러 렌딩풀을 만듭니다. 또한, 에이브 렌딩풀은 풀 팩토리 업데이트가 출시되고 누구나 자신만의 풀을 만들 수 있습니다.
프로토콜의 거버넌스 투표는 프로토콜 매개변수와 스마트 계약의 업그레이드와 관련된 의사결정에 대해 대여금에 의해 가중됩니다. 이해관계자가 프로토콜의 현재와 미래 매개 변수에 대해 투표하는 메이커다오(MakerDAO)의 거버넌스와 비교합니다. 투표의 가중치가 부여되는 풀의 지배구조인 풀 거버넌스는에이브토큰으로 표현된 풀 유동성에 대한 사용자의 몫을 기준으로 합니다. 투표는 담보와 차입할 자산과 같은 특정 자산에 대한 것 입니다. 각 풀은 프로토콜 거버넌스의 산하에 자체 거버넌스를 갖게 됩니다.
렌딩풀 내에서 구현된 조치들은 사용자들이 예비군과 상호작용을 할 수 있습니다. 예금 조치는 가장 간단하여 특별한 국가 점검이 없으며, 상환 액션을 통해 사용자는 사당량의 에이브토큰을 기본자산과 교환 합니다. 실제 상환 금액은에이브토큰 및 기준환율 이아이(Ei)를 사용하여 계산합니다. 차입조치는 고정된 담보물 대신에 특정 금액의 기초자산을 사용자에게 이전합니다. 또한, 상환은 사용자가 차입금액의 전부와 일부에 원금 및 발생이자를 더한 금액을 상환합니다. 스왑금리조치는 차입금이 진행 중인 사용자가 변동금리 및 안정적 차입금리를 교환할 수 있도록 합니다. 청산콜 계약은 외부 사용자라면 누구나 담보물의 일부를 할인된 가격에 구입할 수 있습니다. 청산사건의 경우 대출금의 최대 50%를 청산할 수 있어 건강 인자가 다시 1을 넘어설 수 있습니다.
안정 금리 대출은 단기적으로는 고정금리 대출로 작용하지만 시장 상황의 극심한 변화를 대응하기 위해 장기적으로는 재균형이 가능합니다. 이는 변동금리의 변동성으로부터 차입자를 보호하는 데 도움을 줍니다. 금리 전환은 안정적 금리와 변동금리 사이를 전환할 수 있게 하여 가능한 최고의 금리를 얻을 수 있도록 돕습니다. 또한, 영구차입은 이용자에게 기간이나 상환 일정 없이 예금에서 유동성을 얻을 수 있으며, 이는 분권형 금융의 핵심인 모든 대출의 과도한 담보가 가능합니다.
플래시 대출은 에이브 프로토콜의 기능 중 하나입니다. 플래시 대출을 사용하면 담보가 없어도 쉽고 빠르게 대출할 수 있습니다. 일부 기술적 지식을 가진 개발자와 사용자를 위해 설계된 플래시 대출은 거래가 끝나기 전에 유동성이 풀로 반환되는 조건으로 하나의 거래 내에서 당사의 예비군 풀은 자산을 빌릴 수 있는 맞춤형 스마트 계약이 가능합니다. 또한, 에이브 오라클은 체인링크(Chainlink)와 16개의 암호화폐 가격 피드를 제공합니다. 에이브는 분산된 가격의 오라클 네트워크를 사용하여 대출 비율을 계산하기 위해 오프 체인 데이터를 활용하는 최초의 대출 프로토콜 입니다. 체인링크와 협력하면 에이브 프로토콜이에이브의 오라클 시스템을 포함한 과정을 통해 분산될 수 있습니다.
렌딩풀 코어 계약은 프로토콜의 중심으로 모든 준비금과 예치된 모든 자산의 상태를 유지하고 기본 논리를 처리합니다. 렌딩풀 데이터 공급자 계약은 렌딩풀 코어보다 높은 추상화 계층에 대해 계산을 수행합니다. 렌딩풀에 대한 데이터를 제공하며, 이더리움(ETH)에 해당하는 사용자 잔액을 계산합니다. 또한, 렌딩풀 코어의 데이터를 집계하여 렌딩풀에 높은 수준의 정보를 제공하며, 평균 대출 대 가치 및 평균 청산 비율을 계산합니다. 렌딩풀 계약은 렌딩풀 코어 및 렌딩풀 데이터 공급자를 사용하여 입금, 상환, 차입, 요금스왑, 청산, 플래시 대출을 통해 적립금과 상호작용합니다. 렌딩풀 계약에서 구현된 고급 기능 중 하나는 대출 포지션의 토큰화입니다. 사용자가 특정 적립금으로 입금하면 해당 금액의 해당 토큰을 받아 지도를 만드는에이브토큰 입니다. 예탁된 기초자산의 이자를 예탁하고 부탁하는 유동성에이브토큰은 예치금에서 채굴되며, 환매 및 청산할 때까지 가치가 상승합니다. 사용자가 차입 위치를 열 때마다 담보로 사용되는 토큰은 잠겨 있어 양도할 수 없다. 렌딩풀 구성기는 렌딩풀 및 렌딩풀 코어로 구성됩니다. 렌딩풀 구성기 계약이에이브 프로토콜 거버넌스에 통합됩니다.
플래시 대출 조치는 사용자가 취한 유동성을 더 많이 반환하여 사용자가 단일 거래 내에서 적립금에서 차입할 수 있게 합니다. 또한, 일시적으로 자금을 플래시 대출 계약을 지원하며, 솔(sol) 인터페이스 스마트 계약으로 이전합니다. 계약서의 주소는 행동의 매개 변수입니다. 기금이 이체된 후에 방법 실행작업은 외부 계약에 의해 실행됩니다. 방법 실행작업 후에는 펀드와 수수료가 리딩풀 계약에 반환되었는지 확인하기 위한 점검이 완료됩니다. 수수료는 적립금으로 적립되며 적립금의 상태는 갱신됩니다. 빌린 자금보다 적은 자금이 적립금으로 환원됐다면 거래는 환원됩니다.
에이브 프로토콜은 유동성 공급자를 위한 토큰화 전략을 시행합니다. 예금자는 예금 즉시 기초자산을 1:1로 매핑하는 에이브 토큰이라는 파생상품 토큰을 해당 금액만큼 받습니다. 모든 예금자의에이브 토큰의 잔액은 예금 이자의 영구적 발생에 의해 시간이 지남에 따라 증가합니다. 에이브 토큰은 ERC-20을 완전히 준수합니다. 에이브 토큰 또한 기본적으로 금리 리디렉션의 개면을 구현합니다. 실제로 대출자의 이자율 지급에 의해 시간이 지남에 따라 발생하는 가치는 원금과 구별된다. 일단에이브 토큰의 잔액이 생기면, 발생된 값은 어떤 주소로든 리디렉션될 수 있어 잔액과 생성된 이자를 효과적으로 나눌 수 있습니다. 에이브는 시간이 자남에 따라 누적된 이자의 연속적인 흐름을 이자의 흐름이라고 부릅니다.
기술된 토큰화 모델은 널리 사용되는 환율 기반 접근법에 비해 많은 장점이 있지만, 단점도 가지고 있습니다. 한 번에 잔액을 통째로 이체하는 것은 불가능합니다. 이자가 영구적으로 발생한다는 점을 감안할 때, 양도 거래가 확인되는 동안에도 이자가 계속 발생하기 때문에 정확한 이체 금액을 명시할 방법이 없습니다. 이는 양도 후 정확히 0의 잔액을 갖는 것이 불가능하다는 것을 의미하며, 오히려 양도 실행 계정에서 매우 작은 잔액을 에 맡깁니다. 먼저 나머지 잔액을 완전히 정리할 수 있다는 점을 유념해야 합니다. 이 경우 상당한 단기간에 이자를 부과하기에는 너무 작기 때문에 나머지 잔액을 이전할 가능성이 가장 높습니다. 또한, 작은 잔액을 상환하고 이전할 수 없습니다. 에이브는 보안을 최우선으로하여에이브 프로토콜을 지속적으로 감사하며 개선하고 있습니다. 자금은 이더리움 블록체인의 비 양육권 스마트 계약에 저장됩니다. 사용자는 지갑을 제어하여 코드로 규제 및 감사가 가능합니다. 보안 검사는 최고 수준의 보안을 보장하기 위해에이브 프로토콜로 비트의 흔적, 제플린 열기와 콘센시스 근면과 커뮤니티 회원이 버그나 취약점을 보고하는 지속적인 버그 현상금 프로그램이 있습니다.
이더랜드(ETHlend)는 스마트 계약을 통해 비트코인, 이더리움 및 기타 ERC-20 토큰을 담보로 사용할 수 있는 블록체인 기반 분산형 대출 플랫폼 입니다. 이더랜드 마켓플레이스는 사용자가 선호하는 ERC-20 토큰이나 이더리움을 담보로 하여 조건을 제안해 대출을 요청할 수 있습니다. 공간의 다른 사용자가 이 사용자에게 대여를 결정할 수 있습니다. 또한, 대출자들은 대출 제안을 할 수 있고 대출자는 대출금을 회수하기로 결정할 수 있습니다. 이더렌드의 역할은 이러한 대출 거래를 완전히 분산된 방식으로 허용하는 시장을 제공하는 것 입니다. 메인넷에서 이더렌드를 출시했을 당시 이용자들은 이더리움과 렌드토큰만 빌릴 수 있었습니다. 이제는 비트코인을 상대로 스테이블코인(stablecoin)을 빌릴 수 있으며, 일반적으로 지난 1년 동안 사용자 경험과 기능 면에서 애플리케이션 개선을 위해 많은 노력을 하고 있습니다.